Receber uma fatura de fornecedor, verificá-la, aprová-la, pagá-la e arquivá-la: este ciclo, repetido dezenas ou centenas de vezes por mês, concentra uma parte considerável dos riscos financeiros, fiscais e operacionais de uma microempresa ou de uma pequena ou média empresa. Erros de entrada de dados, pagamentos duplicados, faturas perdidas em caixas de entrada de e-mail, validações bloqueadas devido à falta de procedimentos claros e, agora, fraudes bancárias cada vez mais sofisticadas: cada elo desta corrente pode se romper. A Djaboo oferece um módulo dedicado: gestão de fornecedores.
A digitalização das faturas de fornecedores deixou de ser opcional. A reforma francesa da... fatura eletronica A legislação exige que todas as empresas registadas para efeitos de IVA possam receber faturas eletrónicas a partir de 1 de setembro de 2026 e emiti-las a partir de 1 de setembro de 2027, no caso das microempresas (MPEs) e das pequenas e médias empresas (PMEs). Este cronograma apertado exige uma reformulação não só das ferramentas, mas de todos os processos: desde a receção ao arquivamento, incluindo verificações de conciliação e medidas antifraude.
Este guia apresenta, passo a passo, o método a adotar e os controles a implementar para transformar essa obrigação em uma vantagem operacional sustentável.
O que implica a digitalização das faturas de compra
O termo "digitalização" é frequentemente usado de forma imprecisa. Não significa simplesmente receber um arquivo PDF por e-mail em vez de um documento impresso pelo correio. Na verdade, abrange vários níveis de maturidade muito diferentes, e a confusão entre esses níveis é uma das principais fontes de erro na preparação para a reforma.
O primeiro nível Trata-se simplesmente de digitalização: você digitaliza uma fatura em papel e a salva como uma imagem. A informação permanece estática, não pode ser processada automaticamente e o processamento continua sendo inteiramente manual.
O segundo nível Este é o processo de digitalização em formato PDF. A fatura é gerada ou transmitida como um arquivo digital, mas os dados que ela contém não são estruturados. Para extraí-los, é necessário digitá-los manualmente ou usar uma ferramenta de reconhecimento óptico de caracteres (OCR), com o risco inerente de erros.
O terceiro nívelA medida imposta pela reforma em curso é a faturação eletrónica no sentido regulamentar: a fatura é emitida num formato estruturado (Factur-X, UBL ou CII), transmitida através de um plataforma aprovada pelas autoridades fiscais, e seus dados são legíveis e processados automaticamente por sistemas de computador.
Essa distinção é fundamental. Conforme especificado no Artigo 289 do Código Geral Tributário, a autenticidade da origem, a integridade do conteúdo e a legibilidade da fatura devem ser asseguradas desde a sua emissão até o final do seu prazo de retenção. Um simples PDF enviado por e-mail não atende a esse requisito segundo a nova regulamentação.
Para uma microempresa ou PME, a desmaterialização das faturas de compra abrange, portanto, um projeto com várias dimensões: técnica (escolha dos formatos e ferramentas adequados), organizacional (redefinição dos circuitos de validação e das responsabilidades), fiscal (respeito às obrigações de rastreabilidade e arquivamento confiáveis) e humana (treinamento das equipes e segurança dos processos contra fraudes).
O processo típico de uma fatura de fornecedor, do recebimento ao pagamento.
Antes de digitalizar qualquer coisa, é essencial mapear o processo existente. Muitas empresas embarcam em projetos de digitalização sem terem formalizado seus processos atuais e acabam digitalizando as falhas em vez de corrigi-las.
O processo de emissão de uma fatura de fornecedor geralmente segue sete etapas, embora sua formalização varie consideravelmente de uma empresa para outra.
A recepção é o primeiro ponto de entrada. Mesmo hoje, as faturas chegam por múltiplos canais: correio postal, e-mail, portal do fornecedor, download em uma área online do cliente. Essa dispersão é uma das principais causas de perda de documentos e atrasos no processamento.
O recorde Isso envolve a inserção ou importação de dados de faturas no sistema de gestão ou contabilidade. É nessa etapa que ocorrem erros de entrada manual de dados e duplicatas são introduzidas caso não haja controles automáticos em vigor.
Controle de conformidade Trata-se das informações obrigatórias exigidas pelo Artigo 289 do Código Geral Tributário Francês (CGI): identificação completa das partes, número sequencial da fatura, data de emissão, descrição dos bens ou serviços, quantidades, preços unitários sem IVA, alíquota de IVA aplicável, valor total com IVA e condições de pagamento. Uma fatura incompleta pode ser legitimamente rejeitada e um pedido de retificação deve ser enviado ao fornecedor.
A reaproximação O pedido de compra e a nota de entrega, juntos, formam a base dos controles internos de compras. Discutiremos isso em detalhes na seção específica.
A validação A autorização por pessoal autorizado é condição para o pagamento. Pode ser simples ou dupla, dependendo dos valores envolvidos e da organização da empresa.
Pagamento Aciona o desembolso. É nesta fase que o risco de fraude é maior, particularmente em caso de alteração dos dados bancários.
Arquivamento fecha o circuito e acarreta obrigações legais específicas quanto à duração e às condições de armazenamento.
Cada uma dessas etapas deve ser documentada, com um responsável identificado, um prazo estipulado e um procedimento para lidar com exceções. Sem essa formalização prévia, a digitalização apenas acelera um processo falho.
O que a reforma da faturação eletrónica altera para a receção?
A reforma francesa da faturação eletrónica está a mudar fundamentalmente a forma como receberá as faturas dos seus fornecedores. Compreender esta mudança é o primeiro passo para se preparar adequadamente para ela.
Até 1º de setembro de 2026, seus fornecedores têm considerável liberdade em seus métodos de faturamento. Eles podem enviar faturas em papel, PDFs por e-mail ou documentos transmitidos por meio de portais online. A partir dessa data, grandes empresas e médias empresas (ETIs) são obrigadas a emitir suas faturas em formato eletrônico estruturado, por meio de um sistema de faturamento eletrônico. plataforma aprovadaTodas as empresas sujeitas ao IVA, incluindo microempresas e PMEs, são obrigadas a receber essas faturas eletrônicas a partir desta mesma data.
O que isso significa na prática para você: se você trabalha com grandes fornecedores (operadora de telefonia, fornecedora de energia, desenvolvedora de software SaaS, grande prestadora de serviços), você receberá as faturas deles por meio de uma plataforma aprovada a partir de setembro de 2026. Portanto, você deve ter designado sua própria plataforma aprovada e se cadastrado no diretório de faturamento eletrônico antes desse prazo.
Um ponto frequentemente mal compreendido: uma fatura eletrônica, conforme definida pela reforma, não é um PDF enviado por e-mail. Trata-se de um documento contendo dados estruturados, transmitido por meio de uma plataforma aprovada que verifica sua conformidade técnica e regulamentar antes de enviá-la a você. Se o seu número SIREN for inserido incorretamente no cadastro ou se os dados do seu fornecedor estiverem errados, a fatura será automaticamente rejeitada pela plataforma. A experiência belga, que implementou a faturação eletrônica em todo o país em janeiro de 2026, mostrou que as rejeições em massa de faturas nos primeiros dias se deviam principalmente à baixa qualidade dos dados de referência e não a falhas técnicas.
A partir de 1º de setembro de 2027, a obrigatoriedade de emissão de faturas eletrônicas será aplicada a todas as empresas sujeitas ao IVA na França. A partir dessa data, todos os seus fornecedores estabelecidos na França emitirão faturas eletronicamente. Somente seus fornecedores estrangeiros permanecerão fora do sistema nacional e poderão continuar enviando faturas em papel ou em formato PDF.
O período de transição entre 2026 e 2027 exige, portanto, um sistema híbrido: você receberá simultaneamente faturas eletrônicas por meio da sua plataforma aprovada e faturas tradicionais de seus fornecedores menores. Essa coexistência de dois sistemas é uma fonte potencial de duplicação e erros de processamento se não for prevista.
Extração automática de dados: o que esperar e suas limitações
Um dos benefícios mais frequentemente citados da digitalização é a extração automática de dados de faturamento: fim da reinserção manual, integração direta com a contabilidade e considerável economia de tempo. Essas promessas são reais, mas precisam ser qualificadas para evitar decepções durante a implementação.
O que a extração automática pode realmente trazer Quando uma fatura é recebida em formato estruturado (Factur-X, UBL ou CII), seus dados são lidos diretamente pelos sistemas de computador. O número da fatura, a data, os dados do fornecedor, os itens, os valores antes dos impostos, as taxas de IVA e o valor total podem ser importados automaticamente para o seu sistema de gestão, sem qualquer intervenção humana. A taxa de extração correta para faturas bem estruturadas é muito alta, reduzindo drasticamente os erros de entrada de dados e os tempos de processamento.
Para faturas recebidas em formato PDF não estruturado, as ferramentas de reconhecimento óptico de caracteres (OCR) podem extrair os dados, mas com limitações significativas. A qualidade do reconhecimento depende do layout da fatura, da resolução do documento e da complexidade das informações a serem extraídas. As taxas de erro permanecem significativas, principalmente para itens detalhados, descontos e referências de produtos. A verificação humana ainda é necessária para esses tipos de faturas.
Limitações a serem consideradas antes da implementação A extração automática de dados não verifica a exatidão dos dados extraídos. Ela pode facilmente importar uma fatura duplicada, uma fatura cujo preço não corresponde ao pedido ou uma fatura de um fornecedor cujos dados bancários foram alterados fraudulentamente. Portanto, a automatização da captura de dados não substitui as verificações de conciliação e validação; ela as torna mais rápidas de implementar, mas não as elimina.
Além disso, a qualidade da extração de dados depende diretamente da qualidade do seu banco de dados de fornecedores. Se o mesmo fornecedor estiver registrado com grafias diferentes no seu banco de dados, se o número SIREN dele estiver faltando ou incorreto, ou se os dados bancários estiverem desatualizados, a automação produzirá anomalias difíceis de detectar. Antes de qualquer implementação, é essencial realizar uma auditoria e uma limpeza do cadastro de fornecedores.
Por fim, a extração automática de dados só funciona corretamente se estiver conectada ao seu sistema de gestão ou contabilidade por meio de uma integração confiável. Uma solução que extrai dados, mas os coloca em um arquivo do Excel exigindo reinserção manual, oferece valor limitado.
Conciliação em três níveis: pedido, recebimento, fatura.
A conferência tripla, também conhecida como verificação tripla, é o mecanismo de controle interno mais eficaz para garantir a segurança dos pagamentos aos seus fornecedores. Consiste em verificar a consistência entre três documentos antes de autorizar qualquer pagamento: o pedido de compra, a nota de entrega e a fatura do fornecedor.
O formulário de pedido Este documento formaliza o compromisso da sua empresa com o fornecedor. Ele deve especificar as referências dos itens, as quantidades encomendadas, o preço unitário acordado, excluindo impostos, as condições de pagamento e o prazo de entrega. Este documento serve como base para avaliar quaisquer discrepâncias subsequentes. Uma ordem de compra criada posteriormente para formalizar uma compra já realizada torna este processo de verificação inútil.
O comprovante de entrega Este é o documento assinado pelo seu departamento após o recebimento físico das mercadorias ou a confirmação da conclusão do serviço. Ele atesta as quantidades efetivamente recebidas e seu estado aparente. Sem um comprovante de entrega assinado e datado, é impossível confirmar que a entrega de fato ocorreu, o que abre caminho para faturas fictícias e superestimação de quantidades.
A fatura do fornecedor Em seguida, o valor é comparado aos dois documentos anteriores. Os pontos de controle referem-se às quantidades (o que foi faturado corresponde ao que foi encomendado e recebido?), aos preços unitários (o preço faturado está de acordo com o pedido de compra?), aos descontos contratuais (foram aplicados corretamente?) e às condições de pagamento (a data de vencimento e a forma de pagamento correspondem ao que foi acordado?).
Quando os três documentos coincidem, a fatura pode ser validada para pagamento. Quando uma discrepância é detectada, a fatura é retida até que a anomalia seja identificada e resolvida.
Na prática, as tolerâncias são geralmente definidas para evitar o bloqueio de faturas devido a pequenas diferenças relacionadas a arredondamentos ou flutuações cambiais. As melhores práticas recomendam uma tolerância de 2% a 5% nos preços unitários e de 5% nas quantidades. Esses limites devem ser formalizados em sua política de compras e configurados em sua ferramenta de processamento.
Para compras de serviços, para as quais nem sempre existe uma nota de entrega física, uma conciliação em dois níveis (pedido de compra e fatura) pode ser suficiente, complementada pela validação do gerente operacional atestando a correta execução do serviço.
O processo de aprovação: quem aprova o quê e dentro de qual prazo.
Um processo de aprovação mal definido é uma das causas mais frequentes de gargalos no processamento de faturas de fornecedores. As aprovações são lentas demais porque as responsabilidades não estão claramente atribuídas, ou rápidas demais porque ninguém verifica o que está assinando.
O primeiro princípio Isso é a separação de funções. A pessoa que insere ou registra uma fatura não deve ser a mesma que a aprova para pagamento. A pessoa que prepara a fatura deve ser a mesma que a aprova para pagamento. virementO sistema não deve ser o mesmo que libera os dados. Essa separação, mesmo em uma estrutura pequena, é a salvaguarda mais básica contra erros e fraudes.
O segundo princípio Isso envolve a definição de limites de validação. Nem todas as faturas exigem o mesmo nível de revisão. Uma fatura recorrente de um fornecedor conhecido, com um valor típico, pode ser aprovada pelo gerente de contabilidade. Uma fatura com um valor incomum, de um novo fornecedor ou que contenha uma alteração nos dados bancários deve sempre passar por dupla validação. Esses limites devem ser definidos por escrito e rigorosamente respeitados.
Um exemplo de matriz de validação aplicável a uma PME:
Faturas abaixo de um determinado limite (por exemplo, € 2.000) são aprovadas pelo gerente de contabilidade após conciliação com a ordem de compra. Faturas entre esse limite e um segundo limite (por exemplo, € 10.000) também exigem aprovação do gerente operacional responsável pela despesa. Faturas que excedam esse segundo limite exigem dupla aprovação: do gerente operacional e da alta administração.
O terceiro princípio Isso envolve definir prazos de pagamento definidos. Uma fatura recebida, mas não processada dentro de um prazo razoável, expõe sua empresa a multas por atraso no pagamento. A Lei Francesa de Modernização da Economia (LME) estabelece um prazo máximo de pagamento de 60 dias a partir da data da fatura, ou 45 dias no final do mês. Após esse período, multas por atraso no pagamento são devidas automaticamente. Definir um prazo interno de processamento (por exemplo, 48 horas para registro, 5 dias úteis para validação) permite que você antecipe esses prazos e evite custos adicionais.
O quarto princípio A rastreabilidade é fundamental. Cada etapa de validação deve ser documentada: quem a validou, quando e com base em quê. Essa rastreabilidade é essencial em caso de disputa com um fornecedor, durante uma auditoria fiscal ou como parte de um histórico de auditoria confiável.
Controles antifraude: detecção de faturas falsas e alterações nos dados bancários.
A fraude em faturas de fornecedores é um risco crescente para as microempresas e PMEs francesas. Uma grande maioria das empresas relata já ter sofrido uma tentativa de fraude, sendo a técnica mais comum o roubo de identidade para cometer fraudes com fornecedores, utilizando um número de conta bancária falso (RIB). (francenum.gouv.fr)
A fraude de fornecedores envolve a personificação de um dos seus fornecedores habituais, apresentando um novo extrato bancário fraudulento para desviar o pagamento de uma ou mais faturas. Ela pode assumir diversas formas: um e-mail falsificando o endereço do fornecedor, um telefonema solicitando a alteração dos dados bancários ou a invasão do sistema de e-mail do fornecedor para interceptar e alterar documentos em trânsito.
A adoção generalizada da faturação eletrónica não elimina este risco; apenas o transfere. Uma fatura recebida através de uma plataforma homologada pode parecer, em princípio, mais fiável, o que poderia diminuir a vigilância das equipas. Contudo, a plataforma homologada garante a autenticidade técnica do formato e do canal de transmissão, não a legitimidade do pedido de pagamento.
Os controles a serem implementados estão organizadas em vários níveis.
Para o banco de dados de fornecedores: a criação e a alteração dos dados bancários de um fornecedor devem ser restritas a um número limitado de pessoas, distintas daquelas que preparam e validam os pagamentos. Qualquer alteração nos dados bancários deve ser sistematicamente verificada por meio de uma ligação telefônica para o fornecedor, utilizando um número do seu banco de dados interno (nunca o número fornecido no e-mail ou carta que solicita a alteração). Essa verificação deve ser documentada: quem ligou, quando, qual número foi utilizado e com quem se falou.
Para detectar anomalias: verifique o endereço de e-mail do remetente de uma fatura ou de uma solicitação para alterar informações de contato. Golpistas frequentemente usam endereços muito semelhantes ao endereço oficial, com iniciais modificadas ou um domínio ligeiramente diferente. Preste atenção a quaisquer solicitações urgentes ou alterações de informações de contato acompanhadas de pressão para agir rapidamente: esses são sinais de alerta clássicos.
Para pagamentos: defina uma lista de IBANs autorizados em sua ferramenta de transferência. Qualquer pagamento para um IBAN novo ou modificado deve acionar um período de espera e dupla validação. Acima de um determinado limite, a confirmação fora da banda (ligação telefônica ou confirmação por escrito por um canal diferente do e-mail) deve ser obrigatória antes de qualquer desembolso.
A fraude bem-sucedida por transferência bancária explora uma fragilidade humana, não uma falha técnica. Portanto, o treinamento regular das equipes expostas (contabilidade, administração e gestão financeira, assistentes executivos) é tão importante quanto as medidas técnicas.
Arquivamento eletrônico e trilha de auditoria confiável
O arquivamento de faturas de fornecedores está sujeito a obrigações legais específicas, que a desmaterialização não elimina, mas transforma.
Prazo de validade Atualmente, são definidos por dois textos principais. Do ponto de vista tributário, a Lei nº 2026-534, de 25 de junho de 2026, que altera o artigo L. 102 B do Código de Procedimentos Tributários, estende o prazo de retenção de documentos fiscais de 6 para 10 anos para prazos que expiram após 1º de janeiro de 2027 (entreprises.cci-paris-idf.fr). Do ponto de vista contábil, o artigo L. 123-22 do Código Comercial já exige um prazo de retenção de 10 anos para documentos contábeis e documentos comprobatórios. Na prática, aplica-se uma política de retenção de 10 anos a todas as faturas e documentos relacionados (ordens de comprarecibos, contratos, comprovantes de pagamento) é a forma mais segura e fácil de gerenciar.
O registro de auditoria confiável Este é o requisito central do Artigo 289 VII do Código Geral Tributário Francês (CGI). Refere-se a todos os controles documentados e contínuos que vinculam cada fatura a uma transação comercial efetiva e ao seu pagamento. Na prática, estabelece um vínculo documentado entre três elementos: a fatura, a transação que a justifica (pedido, contrato, nota de entrega) e o pagamento que a liquida.
Ao contrário da crença popular, um histórico de auditoria confiável não desaparece com a faturação eletrónica. O artigo 289 VII do Código Geral Tributário francês (CGI) continua a ser aplicável, e a plataforma aprovada protege o canal de transmissão da fatura, não toda a documentação de suporte. A manutenção de uma documentação precisa, incluindo pedidos de compra, contratos e comprovativos de entrega, continua a ser da sua responsabilidade.
Muitas PMEs não possuem documentação estruturada que comprove a confiabilidade de seu histórico de auditoria. Em auditorias fiscais, a ausência ou insuficiência desse histórico pode levar à rejeição das deduções de IVA em faturas recebidas, com ajustes fiscais que podem abranger vários anos.
Condições de arquivamento É necessário garantir três propriedades durante todo o período de retenção: integridade (o documento não pode ter sido modificado desde a sua criação), legibilidade (o documento permanece utilizável e compreensível) e disponibilidade (o documento pode ser recuperado a qualquer momento, especialmente durante uma auditoria fiscal). Uma simples pasta compartilhada em um servidor interno, acessível a todos e sem controle de acesso, não atende a esses requisitos. Um sistema de arquivamento eletrônico em conformidade com a norma NF Z42-013 oferece as garantias técnicas e legais necessárias.
As faturas transmitidas por meio de uma plataforma aprovada contam com segurança integrada (registro de data e hora, lacre, rastreabilidade). Para outros tipos de documentos (faturas em papel digitalizadas, PDFs recebidos por e-mail durante o período de transição), as condições para digitalização legalmente válida estão especificadas no Artigo A. 102 B-2 do Código de Procedimentos Tributários francês.
Erros comuns: entradas duplicadas, faturas perdidas, validações bloqueadas.
Mesmo com as melhores intenções, os sistemas de processamento de faturas de fornecedores estão sujeitos a erros recorrentes. Identificá-los permite evitá-los.
pagamentos duplicados Esses são os erros mais custosos. Ocorrem quando a mesma fatura é registrada duas vezes no sistema, geralmente porque foi recebida por dois canais diferentes (e-mail e uma plataforma aprovada, ou e-mail e correio postal) e processada por duas pessoas diferentes sem nenhuma verificação de duplicidade. Sem um mecanismo formal de controle, as empresas registram, em média, 5% de faturas duplicadas entre as efetivamente pagas. O período de transição de 2026-2027, durante o qual os dois sistemas coexistirão, é particularmente propício a esse tipo de erro.
A verificação de duplicidades deve abranger a referência da fatura (número, data, valor, ID do fornecedor), independentemente do canal de recebimento. Deve ser automatizada e sistemática, e não depender da memória dos operadores.
As faturas perdidas Esses problemas decorrem da fragmentação dos canais de entrada. Uma fatura recebida na caixa de entrada de e-mail pessoal de um funcionário ausente, baixada de um portal de fornecedor sem notificação prévia ou arquivada em uma pasta de papel não processada: todas essas situações levam a atrasos nos pagamentos, multas e tensões com os fornecedores. Centralizar todos os fluxos de entrada em um único ponto de acesso (um endereço de e-mail dedicado, uma plataforma aprovada ou ambos) é a solução mais eficaz.
Validações bloqueadas Esses problemas surgem quando o processo de aprovação não está claramente definido, quando um aprovador está ausente sem um substituto designado ou quando a fatura não pode ser associada ao sistema devido à falta de uma ordem de compra anterior. Esses bloqueios prolongam os atrasos nos pagamentos e prejudicam o relacionamento com o fornecedor.
Para solucionar isso, cada etapa de validação deve ter um gerente principal e um substituto designados. Faturas sem uma ordem de compra correspondente devem estar sujeitas a um procedimento de exceção documentado, exigindo validação obrigatória por um nível hierárquico superior. Faturas recorrentes (aluguel, assinaturas, contratos de valor fixo) podem passar por validação simplificada, ou mesmo automação parcial, após as condições terem sido verificadas uma única vez.
O acúmulo desses erros Isso tem um impacto direto no fluxo de caixa. Pagamentos duplicados imobilizam o capital e exigem longos procedimentos de recuperação junto aos fornecedores. Faturas perdidas geram multas por atraso. Aprovações bloqueadas atrasam pagamentos legítimos e podem levar os fornecedores a suspender as entregas. A implementação de indicadores de monitoramento (tempo médio de processamento, percentual de faturas com exceções, número de duplicatas detectadas) permite mensurar o desempenho do processo e identificar áreas para melhoria.
Perguntas frequentes: Suas dúvidas sobre faturas de fornecedores
A faturação eletrónica será aplicada a microempresas e PME a partir de setembro de 2026?
Sim, parcialmente. A partir de 1º de setembro de 2026, todas as empresas registradas para fins de IVA na França, independentemente do porte, são obrigadas a receber faturas eletrônicas de seus fornecedores. A obrigatoriedade da emissão de faturas eletrônicas aplica-se a microempresas (MPEs) e pequenas e médias empresas (PMEs) somente a partir de 1º de setembro de 2027.
Um PDF enviado por e-mail é considerado uma fatura eletrônica de acordo com a reforma?
Não. Uma fatura eletrônica, conforme definida pela reforma, deve ser emitida em formato estruturado (Factur-X, UBL ou CII) e transmitida por meio de uma plataforma aprovada pelas autoridades fiscais. Um PDF enviado por e-mail não atende a esse requisito para transações entre empresas registradas para fins de IVA estabelecidas na França, dentro dos prazos estabelecidos pela reforma.
Por quanto tempo as faturas dos fornecedores devem ser guardadas?
A Lei nº 2026-534, de 25 de junho de 2026, estendeu o prazo de retenção fiscal de 6 para 10 anos, alterando o artigo L. 102 B do Código de Procedimentos Tributários francês. O Código Comercial francês também exige um prazo de retenção de 10 anos para documentos contábeis. Na prática, a política de retenção de 10 anos para todas as faturas e documentos comprobatórios relacionados é a regra prudente a ser seguida.
O que você deve fazer se receber uma solicitação de um fornecedor para alterar seus dados bancários?
Nunca atenda a uma solicitação de alteração de dados bancários recebida por e-mail sem verificação prévia. Ligue para seu contato habitual no fornecedor, utilizando um número do seu banco de dados interno (nunca o número fornecido no e-mail). Documente essa verificação. Qualquer alteração de dados bancários deve ser validada por pelo menos duas pessoas antes de ser registrada no banco de dados do fornecedor e refletida em seus pagamentos.
O Djaboo é uma ferramenta de gestão completa, projetada para microempresas e PMEs, que integra gestão financeira, faturamento e acompanhamento do relacionamento com fornecedores. Ele permite centralizar seus processos, agilizar os fluxos de aprovação e manter total visibilidade das suas finanças, sem exigir conhecimentos técnicos ou contábeis específicos.
